「配当金を雪だるま式に増やす投資日記」Dividend Snowball Investing: 長期投資の実態その２　配当金再投資で14年、フィリップスモリス・インターナショナル社への投資はどうなったか？

2024年9月16日月曜日

フィリップスモリス・インターナショナル社（PM）はアルトリアグループと並んで、私の主力銘柄の一つです。

PMに初めて投資したのは2009年1月６日、と楽天証券の記録にあります。

ただし、この記事では、楽天証券ではなく、米国のFirstrade証券で行っている、配当金再投資プログラム（Dividends Re-Invest Program：DRIP）の状況を振り返ってみたいと思います。DRIPを始めたのが2010年3月なので、14年とタイトルで謡っています。

この表は何かと言いますと、Firstrade証券の画面のうち、必要な個所を抜き出してエクセル化したものです。

一行目（ブルーのハイライト）は、9月13日終値時点での株数、平均取得単価、合計取得コスト、現在の評価額　となっています。

二行目以下は、配当実施の回数（私がつけた目印のようなもの）、その配当で何株買ったか（二行目だと、1.86569株買ったことになる）、その時の株価（同102.2679ドルだった）、いくら投資したか（190.8ドル）、その投資が現在いくらの評価か（234.37ドル）という意味です。

最後の2010.3は当初投資した時をあらわしており、100株を50.8195ドルで投資したという意味です。

正確に記憶していませんが、途中2年ほどDRIPを中断し、配当を再投資せずプールしていた時期があるので、48回の配当機会となっています。

このリターンをどのように計算すればいいのか、正確な方法はあると思いますが、自分の感覚で計算してみます。

自分の感覚とは、要するに証券会社に送金した金額がいま、どうなっているのか、という点にフォーカスしており、数学的な発想を無視しています。

この例でいえば、2010年に投資した5,081.95ドルが今どうなっているのか、ただそれだけに関心があるということです。

それを前提にリターンを計算すると以下のようになりました。

CAGR（年平均成長率）は、ざっくりとした計算ですが、14.1％となりました。この間の為替の影響が3.2％ポジティブに作用していますが、それを差し引いても10％を超えるリターンになります。

株数が6割も増えていますね。

まあ、14年間の株価の年平均成長率は市場平均を下回ってしまったので、偉そうなことは言えませんが、自分の投資目的を愚直に守った結果であり、ある程度諦めています。

正直、市場平均に負けていると、劣等感を感じますし、銘柄を乗り換えたい気分にもなりますが、「じゃあ、何のために株式投資をやっているの？」という問いかけを自分に課して、バイアンドホールドしていた、ということです。

「あの時、XXXに投資していれば」と思うことはたくさんありますが、2010年当時、まさか、ビッグテック銘柄がこんなになるとは想像つきませんでした。

さて、PMについては、まだしばらくはDRIPしていくつもりです。

また、楽天証券にはFirstrade証券以上の株数を保有していますが、これもバイアンドホールドしていく予定です。

今一番恐れていたのは、PMがアルトリアを買収することでしたが、どうやらなさそうな気配です。

今後は、加熱式たばこが利益化して、普及が広がる、というストーリーを信じてホールドしていくことになります。

ちなみに楽天ブログ時代のポートフォリオ公開の記事

2010年12月24日時点のPFですが、この時、PM株は1位でした。

当時を振り返ると、今でもホールドしているのは、PM、MO、アボット（現アッビイ）、JNJ、シスコ、シェブロン、JTの7銘柄になります。

ダウやフォードなどを売却して、マスターカードやブラックロック、マクドナルドなどを買ったと記憶しています。

ちなみに、現在Firstrade証券では、米国以外の非居住者の口座開設はできないと聞いています（詳細不明）。

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